Blockchain et crypto-monnaies : « Pour bâtir la nation, ne devrait-on pas se prémunir en priorité contre tout ce qui tue l’esprit ? »

Quelques informations sur les risques liés aux crypto-monnaies, notamment les escroqueries.

Le site CoinMarketCap recense, classe et suit les performances des plateformes d’échanges de crypto-actifs. A la date du 07/10/2021, il listait, sans être exhaustif car cela change chaque jour, 419 plateformes y compris en Afrique, sur lesquelles s’échangeaient 12.459 crypto-monnaies et tokens différents, pour une capitalisation totale d’environs 2.000 milliards d’euros. Vous comprendrez qu’on soit dubitatif quand on annonce l’ouverture d’une nouvelle plateforme comme "révolutionnaire".

Selon le classement de CoinMarketCap, le top 10 mondial des plateformes est formé par :
1) Binance.com / 2) CoinBase Exchange / 3) FTX / 4) Kraken / 5) KuCoin / 6) Gate.io / 7) Binance.us / 8) Bitfinex / 9) Huobi Global / 10) Bithumb

La plupart de ces « exchange » comme on les appelle offrent tous les services ordinaires de leur domaine : vente, achat, échange, trading à terme, effet de levier, staking (compte bloqué), validation de transaction, lancement de nouveaux actifs (ICO/ IDO/ IEO/ STO), etc. C’est sur ces plateformes que les professionnels et amateurs font le trading en crypto-monnaie.

Le trading en soit est une activité risquée, et on peut y perdre ou gagner beaucoup, mais l’arrivée des crypto-monnaies et des plateformes a fait naitre de nouveaux risques.

En dehors des attaques des « hakers » sur ces plateformes, la question de la fiabilité des fondateurs est un enjeu majeur. Car si la blockchain est sensée être inviolable avec sa clé publique et sa clé privée, en pratique les promoteurs ont le moyen de le contourner, puisqu’ils gardent vos cryptos ET aussi votre clé privée ! Quelques exemples :

* Les frères Sud Africains Ameer Cajee et Raees Cajee, sont de vrais prodiges de l’économie de la blockchain. Ils ont créé « Africrypt », une des toutes premières plateformes de bourse en crypto-monnaie en Afrique. L’affaire était un succès, jusqu’à ce qu’ils arrêtent tout et disparaissent en Avril 2021 après avoir simulé une cyber-attaque. Les frères Cajee ont emporté les dépôts des clients, dont 69.000 bitcoins d’une valeur totale d’environs 3,6 milliards de dollars. Âgés respectivement de 20 ans et 17 ans, ils sont précoces en tout, y compris en records, car c’est la plus grosse somme jamais dérobée en crypto-monnaies à ce jour. Suite à cet incident une législation sur les crypto-actifs est à l’étude dans ce pays.

* Le même mois d’Avril 2021, les 391.000 utilisateurs de la plateforme turque « Thodex » ont constaté l’inaccessibilité du site. Le fondateur de Thodex, Faruk Fatih Ozer, a fuit en Albanie avec environs 2 milliards de dollars de ses clients. L’incident a entrainé l’interdiction de toute opération en crypto-monnaie en Turquie.

* Plus tôt, en Juillet 2019, la plateforme japonaise « BitPoint » a constaté la disparition de 28,8 millions d’euros d’avoirs de ses clients en une nuit. La piste d’un piratage est privilégiée et l’entreprise a annoncée qu’elle allait rembourser ses clients.

* Dans le même pays, les plateformes « MtGOx » en 2014 et « CoinCheck » en 2018 avaient déjà perdu dans les mêmes conditions l’équivalent de respectivement 425 millions et 500 millions d’euros, entrainant la faillite de la première. MtGox gérait près de 80% du Bitcoin existant à l’époque, ce qui a occasionné une chute du cours. Ce qui s’est passé exactement reste polémique, certains soupçonnant le fondateur.

En dehors du piratage et du patron qui s’enfuit avec la caisse, l’autre risque de cette nouvelle économie est l’arnaque pure et simple. L’Autorité des Marchés Financiers française AMF classe le trading Forex et les escroqueries aux crypto-actifs comme les deux premières escroqueries en France par ordre d’importance.

Dans ce genre d’arnaque, le soit disant projet ou plateforme n’existe pas réellement et ne sera jamais réalisé, même si on promet son arrivée « pour très bientôt ». La confusion est d’autant plus grande qu’il est difficile de faire la différence entre un projet sérieux et une vaine promesse. Et après avoir récolté des sommes importantes avec des « investisseurs », les promoteurs deviennent injoignables. Mieux, ils peuvent ne même pas fuir et déclarer que l’argent a été dépensé pour le projet qui a échoué, ou qu’il a été perdu dans les spéculations ou encore piraté.

D’autres fois, ils utilisent en plus le système pyramidal ou de Ponzi, c’est-à-dire faire des "gagnants" parmi les premiers inscrits avec l’argent des nouveaux arrivant, pour attirer plus de personnes, avant de s’évaporer quand les dépôts atteignent un sommet. Dans tous les cas, on vous fait miroiter un retour sur investissement miraculeux (généralement plus de 100%), à condition bien sûr d’investir « parmi les premiers » et « d’être patient ».

Le nombre de cas est tel qu’un nom a été donné au fait d’appâter les gens puis disparaitre avec l’argent : C’est celui de « exit scam ». Une récente étude indique que près de la moitié des 902 ICO recensées en 2017 se sont soldées par un échec. En effet, d’après TokenData, un tracker d’ICO, 142 ont échoué pendant la levée de fond et 276 ont « exit scam » ou ne donnent pas de nouvelles. A ces échecs se rajoutent 113 ICO en semi-échec car l’équipe de développement ne s’implique plus. Et bien évidemment, aucun remboursement n’est prévu. Certains cas « d’exit-scam » sont célèbres.

* Ainsi, de 2014 à 2017, le Dr Ruja Ignatova « la reine de la monnaie numérique », a parcouru le monde pour faire la promotion de sa nouvelle monnaie numérique, le « OneCoin », sensée détrôner le Bitcoin. Elle a vendu des millions de « packages Onecoin » supposés former aux crypto-actifs et au trading en crypto-monnaie et rapporter gros. A sa disparition en Octobre 2017, le système de pyramide de Ponzi qu’elle utilisait fut mis à jour, et on découvrit que même la blockchain « OneCoin » n’avait en fait jamais existé. En tenant compte des sommes retrouvées par les enquêteurs, on estime à environs 4 milliards de dollars le préjudice des « investisseurs ».
Malgré le titre de plus gros "scam" (arnaque) basée sur les crypto de l’histoire, des imitateurs arrivent encore à vendre du « OneCoin » à des personnes non averties actuellement ! On pense que Ruja Ignatova vit quelque part en Europe sous une fausse identité.

* Avant les frères Cajee, en 2020, leur compatriote Sud-Africain, Johann Steynberg, fondateur de MTI (Mirror Trading International) plateforme spécialisée dans le trading Forex et crypto, s’était exilé au Brésil où il ne risque pas d’extradition. Son « butin » se montait à 589 millions de dollars en crypto-actifs volés à ses déposants. Il prétendait utiliser "l’intelligence artificielle" pour trader avec succès. Certains analystes estiment qu’il utilisait un système pyramidal pour attirer de nouveaux clients.

* L’Afrique n’est pas en retard en matière d’escroquerie aux crypto, car le dernier cas en date vient encore d’Afrique du Sud. Sandile Shezi a 23 ans, mais il en avait seulement 18 quand il a créé son « Global Forex Institute », spécialisée dans le trading forex et les crypto-monnaies alors qu’il n’était qu’un petit vendeur.

Quand on roule en Ferrari et Lamborghini à cet âge, ce n’est pas difficile de persuader les gens d’une part de payer une fortune pour suivre ses cours de trading, et d’autre part de lui confier des sommes importantes pour trader pour eux. Il était devenu le plus jeune multimillionnaire Sud Africain à 21 ans. Il vient d’être arrêté en Octobre 2021 pour fraude, dont les enquêtes n’ont pas encore révélé l’ampleur. Tout au plus sait-on que son associé a porté plainte et qu’il n’arrivait plus à payer ses investisseurs. Difficile, quand on a promis 100% annuel. A-t-il toujours usé du système pyramidal depuis le départ où après des pertes ? Mystère… Le feuilleton n’est pas fini.

Ces informations sont vérifiables, les dates, lieux et noms suffisent pour une recherche simple. Elles ne visent pas à jeter le discrédit sur tout ce qui est lié aux crypto-monnaies ou au trading mais à avertir promoteurs et amateurs des risques dans cette nouvelle économie, savoir ce qui existe pour l’éviter.

Rappelez-vous que les meilleurs traders font exceptionnellement 15 à 25% de gain annuel, soit moins de 2% mensuel, et que même eux font des pertes. Attention à votre argent, ne croyez pas aux promesses mirobolantes du premier venu qui promet plus, même s’il parait rouler sur l’or !